Les autorités mettent en garde contre plusieurs usurpations d’identité de banques belges par des fraudeurs. Ceux-ci proposent des comptes à terme.
L’Autorité des services et marchés financiers (FSMA) a observé, au cours des derniers mois, plusieurs cas d’usurpations d’identité de banques belges par des fraudeurs germanophones. Les escrocs font de la sorte croire à leurs clients que leur offre de produits est légitime, met-elle en garde lundi, invitant les consommateurs à la prudence.
Concrètement, ces fraudeurs font usage des noms de banques belges pour faire croire à leurs clients qu’ils disposent de toute la légitimité afin de proposer des comptes à terme. Ils utilisent frauduleusement les noms et autres informations légales d’intermédiaires, pour la plupart régulés en Allemagne ou en Suisse, pour tenter de convaincre qu’ils sont bien autorisés. Ils font ensuite croire aux consommateurs qu’ils ouvrent un compte à terme auprès d’une banque belge.
Selon la FSMA, les escrocs utilisent de la documentation très détaillée afin de donner l’apparence qu’ils agissent au nom et pour le compte de cette banque. Ils proposent fréquemment des réductions ou bonus pour leurs clients. Les consommateurs sont ainsi trompés, pensant avoir affaire à des acteurs régulés. Dans certains cas, un site web est même créé par les fraudeurs, avec une adresse internet correspondant au nom de l’intermédiaire dont l’identité est usurpée. Pour éviter ces pièges, le régulateur du secteur financier recommande de vérifier les coordonnées de contact reprises sur les sites des différents régulateurs concernant ces sociétés et d’utiliser des moteurs de recherche en ligne pour s’assurer qu’il n’existe pas un autre site web au nom de la société autorisée.
La FSMA invite également à la prudence si l’interlocuteur prétend représenter une banque établie en Belgique mais qu’il appelle avec un numéro de téléphone étranger. « Si votre interlocuteur vous invite à verser de l’argent sur un compte ouvert au nom d’une autre personne ou société, il s’agit d’un indice de fraude clair », résume l’Autorité. En cas de doute, les consommateurs peuvent prendre contact avec elle via le site.
